ลงทุนทอง มีข้อดีอย่างไร และมือใหม่ควรเรียนรู้อะไรบ้าง?

การลงทุนทองคำ เป็นหนึ่งในช่องทางการลงทุนที่เริ่มได้รับความนิยมมากขึ้นในปัจจุบัน โดยการลงทุนในทองเป็นการลงทุนที่มูลค่าของทองคำซึ่งมีการเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่องแบบรายวัน และมีหลักการลงทุนที่เรียบง่าย ทำให้ตอบโจทย์กับนักลงทุนหลาย ๆ กลุ่มได้เป็นอย่างดี และในบทความนี้เราจะมาเรียนรู้ไปพร้อมกันเกี่ยวกับการลงทุนทองคำของมือใหม่ ไม่ว่าจะเป็นวิธีลงทุนทองออนไลน์ต้องทำอย่างไร ควรลงทุนทองไหม หรือลงทุนทองที่ไหนดี เพื่อให้ผู้ที่สนใจสามารถเลือกลงทุนได้อย่างเหมาะสมที่สุด

ลงทุนทอง มีความสำคัญและน่าสนใจอย่างไรบ้าง?

ในยุค 2025 ที่เศรษฐกิจโลกเผชิญความผันผวนสูง และภาวะเงินเฟ้อยังคงเป็นปัญหา ทำให้การลงทุนทองคำกลับมาเป็นที่สนใจอย่างมากในฐานะสินทรัพย์ปลอดภัย ที่สามารถรักษามูลค่าและต้านทานเงินเฟ้อได้ ซึ่งสำหรับคนที่มีคำถามว่าควรลงทุนทองดีไหม ลองมาดูความน่าสนใจและความสำคัญกันว่าจะมีอะไรบ้าง

1. เป็นเครื่องมือป้องกันเงินเฟ้อที่ดี : ทองคำสามารถรักษามูลค่าหลังจากการซื้อในระยะยาวได้ดีกว่าเงินสด เพราะเมื่ออัตราเงินเฟ้อสูงขึ้น ราคาทองมักจะปรับตัวตามเพื่อป้องกันการสูญเสียมูลค่าเสมอ
2. เป็นสินทรัพย์ปลอดภัย : ทองคำเป็น Safe Haven Asset ที่นักลงทุนทั่วโลกเชื่อถือ เพราะมีการเคลื่อนไหวสวนทางกับสินทรัพย์อื่น ๆ ช่วยป้องกันความเสี่ยงในช่วงที่ตลาดผันผวนได้เป็นอย่างดี
3. เป็นตัวช่วยกระจายความเสี่ยงได้ดี : การลงทุนทองคำ คือ แนวทางที่ช่วยลดความผันผวนโดยรวมได้ดี และเพิ่มเสถียรภาพในระยะยาว เมื่อร่วมกันกับการลงทุนรูปแบบอื่น ๆ ในพอร์ต เนื่องจากมีความสัมพันธ์ที่แตกต่างกันกับสินทรัพย์เสี่ยงอื่น ๆ
4. มีสภาพคล่องสูง : ทองคำสามารถซื้อขายได้ง่ายและรวดเร็วทั่วโลกตลอด 24 ชั่วโมง ทำให้สามารถแปลงเป็นเงินสดได้ภายใน 1 ถึง 2 วัน หากต้องการใช้จ่ายในกรณีฉุกเฉิน
5. ให้ผลตอบแทนระยะยาว : จากข้อมูลสถิติ 20 ปีย้อนหลัง แสดงให้เห็นว่าการลงทุนทองคำ ให้ผลตอบแทนสูงกว่าอัตราเงินเฟ้อ และมักให้ผลตอบแทนเป็นบวกในช่วงวิกฤติเศรษฐกิจ ทำให้เป็นตัวเลือกการลงทุนที่ดีเป็นอย่างมาก
6. เป็นเครื่องมือออมเงินที่มีประสิทธิภาพ : ทองคำเป็นทางเลือกในการเก็บเงินที่ดี สำหรับผู้ที่ต้องการสร้างวินัยในการออม เพราะมีคุณค่าที่ไม่เสื่อมตามกาลเวลา และช่วยป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อได้ดี

การลงทุนทองมีรูปแบบไหนบ้าง?

การลงทุนทองคำในปัจจุบันมีหลากหลายรูปแบบให้เลือก ทั้งการซื้อทองคำแท่งหรือทองรูปพรรณโดยตรง การลงทุนผ่านกองทุน/ETF ที่อ้างอิงราคาทองคำโลก หรือเก็งกำไรด้วยอนุพันธ์อย่าง Futures และ CFD ซึ่งสำหรับคนที่ยังไม่รู้ว่าจะลงทุนทองแบบไหนดี เราขอแนะนำวิธีการต่าง ๆ ดังต่อไปนี้

1. ทองคำแท่งและทองรูปพรรณ

การลงทุนทองแท่ง เป็นวิธีคลาสสิกที่เข้าใจง่ายและจับต้องได้ เหมาะกับการออมระยะยาวและคนที่อยากมีทรัพย์สินอยู่ในมือ ซึ่งทองคำแท่งสามารถขายต่อได้คล่องกว่า ส่วนทองรูปพรรณ เช่น แหวนทอง ต่างหูทองคำ หรือกำไลทองคำ จะมีความสวยงามและสามารถใส่ได้ อย่างไรก็ตามการลงทุนกับทองแท่งหรือทองรูปพรรณ ค่ากำเหน็จทอง คือ สิ่งที่จะต้องจ่ายและอาจทำให้ราคาขายคืนลดลงได้ รวมถึงควรเรียนรู้วิธีเช็คทองแท้ เพื่อป้องกันความเสี่ยงการซื้อทองปลอมด้วยเช่นกัน

ดังนั้น ทั้ง 2 แบบจึงต้องคำนึงถึงการเก็บรักษา ความปลอดภัย และความยุ่งยากในการจัดเก็บหรือขนย้ายด้วยนั่นเอง

2. กองทุนทองคำและ ETF ทอง

เหมาะสำหรับผู้ที่อยากลงทุนทองแต่ไม่อยากเก็บทองจริง โดยเป็นการลงทุนทองคำออนไลน์ ที่สามารถซื้อ-ขายผ่านแอปของโบรกเกอร์หรือบริษัทได้สะดวก มีสภาพคล่องดี และกระจายความเสี่ยงได้ตามนโยบายกองทุน ซึ่งจุดที่ต้องรู้คือ มูลค่ากองทุนขึ้นกับทั้งราคาทองคำโลก และค่าเงินบาทเทียบดอลลาร์ ทำให้อาจผันผวนสองชั้นได้ อีกทั้งมีค่าธรรมเนียมกองทุนและความคลาดเคลื่อนจากดัชนีอยู่บ้าง วิธีนี้จึงเหมาะกับการออมระยะกลาง-ยาว หรือทยอยซื้อแบบ DCA เพราะบริหารง่าย และไม่ต้องห่วงเรื่องที่เก็บ

3. สัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้าและ CFD

เป็นรูปแบบการลงทุนเชิงเก็งกำไรที่ใช้เงินวางประกัน เพื่อเปิดสถานะมูลค่าสูงกว่าทุนจริง จึงมีโอกาสทำกำไรทั้งขาขึ้นและขาลง แต่ความเสี่ยงก็สูงตามไปด้วย ซึ่งสัญญาล่วงหน้า หรือ ‘Futures’ เป็นการลงทุนทองระยะสั้นที่มีวันหมดอายุ และมีกฎเกณฑ์ชัดเจน เหมาะกับผู้ที่ติดตามตลาดใกล้ชิดและบริหารกำไรได้ดี ส่วน CFD จะไม่มีการส่งมอบทองจริง ทำให้ซื้อ-ขายได้ยืดหยุ่น แต่มีค่าใช้จ่ายแฝง ทำให้ต้องมีการศึกษาที่ค่อนข้างมากเป็นพิเศษ

ข้อดีของการลงทุนทองคำคืออะไร?

การลงทุนทองคำนั้นจะมีข้อดีและข้อเสียที่แตกต่างกันออกไปตามรูปแบบและสถานการณ์ โดยทองคำเป็นสินทรัพย์ที่ช่วยให้พอร์ตการลงทุนในภาพรวมนิ่งขึ้น เพราะทำหน้าที่เป็น Safe Haven Asset ได้ดี ทั้งในช่วงเศรษฐกิจผันผวนและภาวะเงินเฟ้อที่สูง จึงช่วยรักษามูลค่าแท้จริงของเงินลงทุนได้ในระยะยาว 

ในขณะเดียวกัน การลงทุนทองยังซื้อขายคล่องและเลือกลงทุนได้หลายช่องทาง ทั้งทองคำแท่ง ทองรูปพรรณ กองทุน ETF ไปจนถึง Futures ส่วนด้านศักยภาพระยะยาว ราคาทองมีแนวโน้มเติบโตต่อเนื่อง ช่วยเสริมความน่าสนใจกับการลงทุนในทองขึ้นมาได้อีกไม่น้อยเลยทีเดียว

แนะนำเทคนิคลงทุนทองยังไงให้มีประสิทธิภาพ

การลงทุนทองให้ได้ผลดีที่สุด ต้องเริ่มจากการตั้งเป้าหมายและกำหนดสัดส่วนทองในพอร์ตให้เหมาะกับความเสี่ยงของคุณ จากนั้นทยอยซื้อเป็นงวด ๆ อย่างต่อเนื่อง เพื่อลดความเสี่ยงเรื่องจังหวะเวลา รวมถึงเลือกวิธีการลงทุนให้ตรงกับเป้าหมาย เช่น หากต้องการถือยาว ให้เลือกลงทุนทองแท่ง กองทุน เล่นหุ้นทอง หรือ ETF แต่ถ้าเน้นเก็งกำไรเร็ว ให้เลือก Futures หรือการลงทุนเทรดทอง ที่มีความเสี่ยงสูงและควรตั้งจุดตัดขาดทุน รวมถึงคุมต้นทุนทั้งหมดให้ดีที่สุด 

อย่างไรก็ตาม อย่าลืมทำความเข้าใจวิธีการลงทุนทองคำอย่างละเอียด เพื่อป้องกันความเสี่ยงในการขาดทุน หรือข้อจำกัดแต่ละรูปแบบให้ดีที่สุด

ลงทุนทองตัวเลือกลงทุนระยะยาว ช่วยลดความเสี่ยงให้กับพอร์ตของคุณ

หากคุณสนใจในการลงทุนทอง เราขอแนะนำให้ศึกษารายละเอียดให้ดีที่สุด และเลือกวิธีการลงทุนที่เหมาะสม ด้วยการพิจารณาจากความเสี่ยงหรือความสะดวกในการลงทุนเป็นหลัก โดยหากคุณเน้นการเล่นหุ้นทอง ก็ควรตรวจดูให้ละเอียดว่าหุ้นทองตัวไหนดีที่มีความน่าเชื่อถือ และมีโอกาสในการเติบโตระยะยาวมากที่สุด 

หรือถ้าอยากเน้นการลงทุนทองคำผ่านการซื้อทองแท่งหรือทองรูปพรรณ ก็ควรมองหาร้านที่เชื่อถือได้และปลอดภัย โดยห้างทองแม่ทองพูลมีประสบการณ์มาอย่างยาวนาน มีตัวเลือกทองคำค่าบริสุทธิ์สูงมากมายที่พร้อมจำหน่ายให้กับคุณ ซึ่งจะทำให้คุณจะได้รับบริการที่มีคุณภาพ และซื้อทองคำได้อย่างมั่นใจไร้กังวลแน่นอน

สอบถามเพิ่มเติม

• Facebook : https://www.facebook.com/mthongpoon
• Line : @mthongpoon